保险公司考核方案范文

前言：我们精心挑选了数篇优质保险公司考核方案文章，供您阅读参考。期待这些文章能为您带来启发，助您在写作的道路上更上一层楼。

第1篇

关键词：订单班 校企合作 高职

在《国务院关于加快发展现代职业教育的决定》中要求 “坚持校企合作、工学结合，强化教学、学习、实训相融合的教育教学活动。”高职高专院校主要通过订单式人才培养来实施校企合作、工学结合的人才培养模式，有助于实现由传统的教学模式向现代教学模式的转变，能提升学生职业素质、促进企业用人需求和高职院校毕业生就业的对接，得到社会和企业的认可。

一、保险订单班人才培养的实践

夜上海论坛 中国平安保险（集团）股份有限公司是中国第一家综合金融服务集团。2012年中国平安跻身《福布斯》第100名，中国非国有企业第一。平安保险在国内最早创立电销平台，也是最大的电销平台。在平安保险的市场开拓、电销业务中需要大量的人才。

夜上海论坛 在广泛听取业内专家意见及校企双方合作意愿的基础上，学院与平安财险合作开办了“平安订单班”。

在校企合作中，在企业建立了校外实训基地.教学计划根据企业需求制定，企业的一线技术人员来院参与教学。学院组织学生在企业工作，由企业的实习指导教师对学生进行有效的专项技能指导。学院的教师参与平安班的教学、管理工作，并到企业进行实践，锻炼教师技能。

在人才培养中，学生在学校学习两年，企业对学生进行招聘，根据企业的需求进行人才选拔，通过企业人才水平的学生，从第三学年开始到平安财险进行顶岗实习。顶岗实习期间学生享受国家规定的待遇和企业的考核业绩发放的薪水。

夜上海论坛 在课程考核上，由校企双方教师共同对学生进行考核，也可采用远程考试的方式进行，或在大三毕业前回校考试，灵活安排考试时间和方式。

实习学生在大三毕业前，学生和企业根据双向选择的原则，表现优秀的毕业生留在企业就业，企业会选择工作业绩突出的学生留用。

夜上海论坛 二、保险订单班的效果

在对保险订单班效果的分析，主要是通过对订单班学生的调查，发现订单班运行的成效，保险公司的收获和学生的选择；也会对后续保险公司在学校招聘时，学生的选择来推断保险订单班的效果。

（一）通过对订单班学生的调查，我们发现：

1.被调研的订单班学生，在前三个月的离职率非常高，接近40%。企业在学校进行招聘宣讲后，订单班学生自愿报名加入的，企业派出了专业人员进行了笔试和面试。在开班后，学员开始反映压力大、太辛苦、像是廉价劳动力、担心专业知识的学习、影响毕业，有的学员退出，企业也退回表现不好的学生。订单班人数越来越少，影响订单培养的进展，影响学校正常的教学秩序。

电话销售是一个非常辛苦的工作，工作人员压力大，新入职的实习学生压力也大。订单班的学生基本是80后，没有长时间在一个工作岗位的想法，愿意在一定时间选择其他工作或得到换岗和晋升。

2.订单班学生在工作岗位稳定后，有一定的成绩时表现出一定的成就感，能从工作的成功中获得满足感，敢于挑战，成就自己。

3.工作中业绩压力较高。电销工作追求销售目标额，目标销售额也会逐渐提高。销售人员无时无刻都面临压力，有进无退。当员工无法完成工作任务，或内心无法承受住巨大压力时，就到了抉择离职与否的时候了。

夜上海论坛 4.工作稳定性。在被调查的学生中，36%的学生面临新的就业机会时，会考虑新的工作。因而新的机会对他们的离职产生影响。

（二）“平安班”开班后，保险公司后续招聘结果的分析

在“平安班”开班以来，又有多家保险公司来我校进行电话车险招聘，招聘效果不好，不能达到预期招聘目标。在对参加宣讲会的学生调查后，发现主要存在以下几个问题。

夜上海论坛 1.电话销售岗位招聘对象的专业非常分散。保险订单班招聘的学生专业不限，只要通过保险公司的面试和测试就可。

夜上海论坛 2.学生认为工作枯燥，压力大。在校生通过往届学生或其他渠道，了解保险电销工作的内容、方式和业绩压力等多方面信息后，认为保险电销工作枯燥，自己可能无法完成公司的业绩目标，无法在职场中生存下去。

3.电销工作职业规划与自己的目标不一致。因学生所学专业与电销工作内容的不一致，学生认为自己的专业特长无法展现，因而电销工作不能作为自己长远的工作目标。

4.学生把电销工作比作吃青春饭。电销工作是新兴行业，压力大、需要激情去工作、人才流动快，从业人员主体是年轻人，从事本工作也是当前暂时性的选择。

夜上海论坛 （三）专职指导教师指导不到位

在订单班成立时，学校选派了专业教师作为订单班的指导教师。由于电销工作在上海，指导教师无法一直在学生身边进行指导、管理，不能及时解决学生在学习、工作过程中出现的方方面面的问题，公司考核夜上海论坛学生的销售业绩，专业指导教师也难以及时帮助到学生，快速提高学生的业绩。学生感觉不到指导教师的指导和帮助，教师难以督促企业按照协议培养学员。

夜上海论坛 三、建议

夜上海论坛 在分析保险“订单班”运行效果的基础上，提出如下建议。

夜上海论坛 （一）做好招聘计划，提前做好与学生的交流

保险“订单班”的招聘，需要做好计划，不能只在开始组建订单班时进行，应该要提前宣传，让学生产生对公司向往的感觉。保险公司应走进校园，参与新生的入学教育、学生的培养工作，举办些理财知识讲座，让学生认识保险，摈弃社会上对保险的高度不认同感，这样才能通过保险公司完善的培训体系、通畅的晋升渠道、全面的保障机制和广阔的收入空间来吸引优秀学生的加入。

夜上海论坛 （二）构建订单班选拔机制

在正式选拔前，与班级辅导员充分沟通，通过学校和教师宣传人才培养方案夜上海论坛，鼓励学生参加招聘。对选的学生做好思想引导工作，帮助学员客观理性正确地认识订单培养过程。全力打造“订单班”良好口碑，有利于校企的长期合作和人才的选拔，也有利于订单培养的良性循环。

（三）提前规划，校企共同制定适应校企合作的人才培养方案

在新生专业人才培养方案基础上考虑“订单班”人才培养，需要建立专业团队负责人、行业企业专家为基础的专业建设委员会，研讨人才培养。订单班“订单班”人才培养方案的课程置换要紧扣企业的培训内容。融合度高的“订单班”人才培养方案可以解决“订单班”学生的后顾之忧，也会让订单培养显得更加的规范。

参考文献：

夜上海论坛 [1] 国务院.国务院关于加快发展现代职业教育的决定[EB/OL].（2014.5.2）

夜上海论坛 [2]陈传端.高职院校“订单班” 人才培养模式尝试与实践[J].职业教育研究， 2011年

第2篇

夜上海论坛 一、考核对象

夜上海论坛 （一）农业发展银行市分行、各国有商业银行分行、邮政储蓄银行市分行、省联社办事处、长安银行分行。

夜上海论坛 （二）各保险公司分（中心支）公司。

夜上海论坛 （三）各证券营业部。

夜上海论坛 （四）各小额贷款公司、融资性担保公司。

二、考核评价体系

（一）考核内容

1．银行类金融机构

（1）银行业务发展能力，占全部考核权重的73%，主要包括贷款增量、贷款累放额、贷款增速、中小企业贷款、涉农贷款、非利息收入占比、综合评价（含金融机构金融生态环境建设评价）、政银企（项目）合作等。

夜上海论坛 （2）银行风险控制能力，占全部考核权重的12%，主要包括贷款不良率、拨备覆盖率和是否发生重大违法违规事件等。

（3）银行信息沟通工作情况，占全部权重的7％，主要包括与市政府沟通和信息报送等。

（4）银行创新工作情况，占全部权重的8％，主要包括信贷产品创新、担保方式创新的应用推广。

2．证券类金融机构

（1）证券机构经营管理状况，占全部权重的55％，主要包括客户总资产余额、营业收入、净利润、综合评价（含金融机构金融生态环境建设评价）等。

夜上海论坛 （2）证券机构风险控制水平，占全部权重的25％，主要包括是否有违法违规经营情况等。

（3）证券机构与政府信息沟通工作情况，占全部权重的15%。

（4）证券机构创新工作情况，占全部权重的5%。

3．保险类金融机构

（1）保险公司功能发挥情况，占全部权重的50%。

（2）经济责任履行情况，占全部权重的10％。

夜上海论坛 （3）风险控制情况，占全部权重的15％。

夜上海论坛 （4）合规经营情况（含金融机构金融生态环境建设评价），占全部权重的10％。

（5）信息沟通情况，占全部权重的7%。

（6）创新工作情况，占全部权重的8％。

4．融资性担保公司

（1）内部管理，占全部权重的18%。

夜上海论坛 （2）合规经营，占全部权重的18%。

（3）发展状况，占全部权重的30%。

（4）风险控制，占全部权重的24%。

（5）可持续经营，占全部权重的10%。

5．小额贷款公司

（1）内部管理，占全部权重的20%。

（2）合规经营，占全部权重的20%。

（3）发展状况，占全部权重的30%。

（4）风险控制，占全部权重的16%。

（5）可持续经营，占全部权重的10%。

（6）信息披露，占全部权重的4%。

（二）考核标准

银行类金融机构考核评价指标及标准。

证券类金融机构考核评价指标及标准。

保险类金融机构考核评价指标及标准。

融资性担保公司考核评价指标及标准。

夜上海论坛 小额贷款公司考核评价指标及标准。

（三）考核评价

夜上海论坛 依据各类金融机构考核评价标准逐项打分，按照各项指标权数考核计算出各项分值，进行汇总后，按照考核得分高低确定各类金融机构表彰奖励单位，受表彰奖励单位数按30%的比例评定。

（四）表彰奖励

夜上海论坛 1．对表彰类单位，由市政府授予“服务经济发展金融工作先进单位”荣誉称号，并予以表彰奖励。

2．对在支持中小企业、支持“三农”和支持市级重点项目上考核排名第一的单位，由市政府分别授予服务中小企业、服务三农和服务重点项目建设先进单位称号，并予以表彰奖励。

3．按照考核结果从单位领导班子成员或部门负责人中评选出年度“服务经济发展金融工作先进个人”，评选先进个人的比例按被考核单位的20%确定。

4．对全市金融机构中工作成绩特别突出的单位，市政府授予“金融贡献奖”，进行通报表彰。

三、考核结果运用

夜上海论坛 （一）市政府对金融机构服务地方经济社会发展情况的先进单位进行通报表彰，同时每年将考核评价结果通报其上级主管单位。

夜上海论坛 （二）市政府安排专项奖励资金，对受表彰的金融机构和金融工作先进个人给予奖励，具体奖励标准由市金融办商市财政局后，报市政府研究决定。

（三）对受表彰的金融机构优先获得高比重财政资金存款和市内重大优势项目的融资优先权；享受市政府提供的金融方面有关优惠政策。按照市人民政府办公室《关于印发市市级财政专项资金存放商业银行管理改革实施方案》，受表彰的商业银行作为确定财政资金存款存放比例的重要依据。

夜上海论坛 （四）考核结果作为有关部门和机构征询市政府对金融机构负责人评价意见的重要依据。

第3篇

夜上海论坛 一、保险公司全面预算管理概述

（一）保险公司企业全面预算管理的内容。所谓全面预算管理是从企业的美好愿景以及发展战略出发，全面预测影响企业财务状况与经营效果的各个因素而制定的一系列计划指标，并加以考核与评价，在企业的管理中起着计划、协调的作用。保险公司全面预算管理具体内容包括反映保险公司日常经营活动有关的业务预算、带有长期性投资的资本预算、反映保险公司财务效果以及现金流动的财务预算等。

（二）全面预算管理在保险公司的意义。1、高效的利用公司资源。预算对于公司的管理是非常重要的，它能够形象直观的表现出资源的需求以及对需求的利用情况。通过全面的预算管理，达到各部门之间的平衡，以致企业可以对有限的资源，实现更好的安排，避免资源不必要的浪费和运用的低效率，减少成本输出，增加效益。2、管理方式的精细化。我国对于保险行业的门槛设置相对较高，使得一般的保险企业组织体系十分复杂，总公司对于子公司及其附属部门的精细化管理难度很大，有时更会出现管理脱节的现象。所以，在公司内采用全面预算管理的管理方式，实现对各个方面的工作状况进行有效的管理，使管理过程得到优化，进而增加收益，在促进企业精细化管理上起到决定性的作用。

二、保险公司全面预算管理存在的问题

夜上海论坛 （一）全面顶算管理与保险公司战略脱节。全面预算管理从规划角度而言，它更是一个战略决策的过程。而实际上，现在很多公司在运用全面预算管理的时候只是在预算期结束时作为考核实绩的依据，没有充分发挥预算在事前规划、事中控制、事后分析过程中的动态管理作用。为预算而预算的现象普遍存在，仅仅把它当作事后监督、考评的工具，对预算执行结果的考核流于形式，这也就给全面预算管理作用的发挥带来了很大局限性。虽然全面预算管理制度作为一种先进、有效的公司管理手段已经为业界广泛了解，但是真正从公司发展战略出发，在快速多变的市场环境下引入和建立起适合本公司的全面预算管理制度并未得到高度重视。目前公司的战略规则和业务计划不具体、不明确，目标设定缺乏科学依据，由此编制的预算缺乏权威性，无法实现全面预算的效力。

（二）组织保障机构缺失。为了保证全面预算管理工作的有效落实，必须建立有效的保障机制，成立组织机构等，为预算管理工作奠定基础。然而，现阶段我国大多数保险公司都没有成立全面预算编制与执行机构，这些工作往往就落在财务部门身上，这样不仅造成了预算管理工作的权威性下降，给预算执行工作增加了难度，同时也降低了其独立性，给各项全面预算工作的开展造成制约，影响预算管理工作的质量与效率。

夜上海论坛 （三）全面预算的考核机制与评价机制不完善。预算要根据各个部门各个岗位设立不同的考核标准，来完成对每个部门及每个人的客观考核，避免吃大锅饭现象。但是许多保险公司考核体系设立在总公司与分公司之间，分公司对业务部门的考核是走马观花的形式主义考核方式，对非业务部门一般不进行考核。所以导致非业务部门随意浪费、随意操作现象十分严重，使整体考核体系出现不和谐现象。而且，目前保险公司预算考评机制由总公司出台，按“责权利”相统一原则将指标逐步分解到分公司，分公司再分解到基层公司，这样逐步分解后执行的结果与计划进行比较，其差异作为激励的考核依据，但是由于激励的程度与比例过小，差异明显不大，激励作用没有得到很好的发挥，因此员工的积极性不高。

夜上海论坛 三、保险公司全面预算管理改进措施

夜上海论坛 （一）确保全面预算管理与战略目标相统一。在保险公司实行全面预算管理工作过程中，应该将公司整体的战略目标作为有效的指导，以其为导向，树立正确的全面预算观念。公司在预算编制过程中，还需要进行有效的市场调研，对公司的资源进行有效的分析，明确自身的长短期目标，将其作为预算编制的基础，保证全面预算管理与战略目标的统一，对实现长远发展目标具有重要的意义。