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第1篇
夜上海论坛 语用学就是“研究在一定的上下文里语言的使用，包括所产生的字面意义和蕴涵意义，以及可能产生的效果的学科。”“研究语言在各个领域中实际应用的学科。”“应用语言学本来多指把语言原理应用于教学方面，但是随着社会科学、自然科学和工程技术的发展，应用语言学的领域越来越广，已经包括文字创制、语言政策制订、语言疾病治疗、通信技术研究乃至人工智能研究等等。”“句法学研究符号与符号之间的关系；语义学研究符号与所指事物之间的关系，语用学研究符号与使用者之间的关系。句法学回答的问题是：句子是按什么规则组成的？语义学回答的问题是：意义是按什么方法确定的？语用学回答的问题是：语言的使用在一定的上下文里产生了什么影响和效果？”“句法学追求的是规则，语用学要弄明白的是功能。语文学问：X是什么意思？语用学问：你对某人说X是什么意思？”语用学的特征有以下几点：
1.语用学研究语言文字符号的意义及其在不同的语言环境里的不同用法，乃至不同的表达效果，侧重于语言的实用。
2.语用学注重语言本身的使用，以语言为基本的要素，讲究语言的组织与驾驭，特别在乎语言在特殊环境里的特殊表意效果，讲究语言规律的内在探索。
夜上海论坛 3.语用学始终是随着社会的发展而发展的，社会发展的速度越快，语用学的内容也就越充实。它在最初的发展阶段，仅仅以语言教学为目的，随着社会的前进，它的运用范围也越来越广泛。
夜上海论坛 4.语用学与其他学科有着广泛的内在联系。只是它更侧重语言的基础性特点。在我们的教学中，可以说专门对语用学进行过介绍，然而高考却并没有缺少对语言运用的具体而实在的考查，只是我们的注意力不是那么强罢了。而这一点也造成了目前语文教育效率不高的真正原因。如此重要的一条规则，语文教材与教学在有意无意之中忽视了。
二、教材体系应考虑的问题
根据教学大纲规定，我们应当以语言训练为其要点，这样，我们在语文教学中从语言学习的角度出发，大讲特讲语用学，以语用学的科学体系作为最终出发点，应该是语文教学的出路所在。实际上，教材中大量具有相当文学水准的作品离学生的认知水平本来就远，实用倾向也不明显，训练体系严重不足。教材内容和形式单一的这种倾向，恐怕是语文教学效益不高不可忽视的一个重要原因。因此建立以语用学为目标的学科教材体系就显得十分重要：
夜上海论坛 1.语汇运用体系。如果说，在小学时期还比较注重字汇的学习，上了初中以后，字汇的积累没有能放到一个合适的位置。到了高中，更是忽略了词汇的进一步提高。语言是建立在大量的词汇基础上的，但是语文教材并不注重母语词汇体系的教学。
2.口语体系。“几百年来，书面语一直是文学的工具，也是判断语言优劣的标准的根据。人们认为书面语使语言具有永久性和权威性。因而，语法规则无一例外地都是用书面语作为例子。相反，日常用语却被忽视或被谴责为只表现出粗心和没有组织，是不值得研究的课题。”“一个人倘不把已有的文化积累——包括语言——尽可能地占为己有，并且从这个基础上跨开步去，那他实际上是不懂得利用条件，让自己处在优势的地位。”“不过作为语言的取之不尽、用之不竭的源泉，毕竟还是来自活人——尤其是人民群众的口头。”在我们的教材里，口语体系与书面语体系各自的作用并没有被引起重视。在教材里相当多的口语语汇系统，口语的语法系统更是付诸阙如。
3.书面语体系。现代汉语沿袭了古代汉语的深远影响。“在五四时期白话文运动以前，书面语和口语的区别实际上是古今语的区别。文言……往下一直延续到20世纪初叶。”可惜，教材在这方面也没有太大的突破。
4.口语与书面语的语法运用体系。“书面语能精心组织，表达更紧凑、更复杂的结构话语的单位。”而相反的事实是，“口语的自发性和快速性使复杂的事先计划的机会减少到最低程度，并且助长了说话人当机立断的特征——比较松散的结构、重复、重新措辞、插入语、以及用语调或停顿把话语分割成易懂的意群。”“书面语展示出数种独有的特点，如标点符号、大写、空格、色彩和其他图文效果。口语中几乎没有与此相对应的特征。例如：口语中问号可以用升调表达；感叹号和划线部分可能用放大音量表示；插入语可能用减速、降低音量或音调来表示。”“有些结构只能在书面语里找到。词汇里的某些词条很少或从来不用在口语中，如许许多多音节的化学术语，或较神秘的法律术语。反之亦然，口语里使用的某些词一般不用于书面语，以及某些俚语和猥亵的词。”比较我们的教材，其语法系统，虽然多年以来有所创建，但是至今还是没有一点是关于口语方面的。
夜上海论坛 5.篇章运用体系。文章通常以篇章驭段落，以段落驭句群，以句群驭句子，以句子为基本构成单位，实现其表意功能。现存教材侧重了完整的文章，忽视了用选段的方式来实现其篇章的灵活性和巧妙性。与此带来的结果是，增大了学习的难度，大大减少了学生大量占有信息，进行对比学习的机会。
夜上海论坛 6.综合文体运用体系。教材中的文体通常以记叙、说明、议论的三分法为标准。对各种新兴的文体往往视而不见，远远落后于实际和时代的需要。也就难怪教师在教学中无法用新颖的知识为内容吸引学生，学生学习起来也觉得枯燥难耐了。
夜上海论坛 7.语文与文学体系。语文当然离不开文学。但是在教材中怎样处理语言与文学的关系却是一件值得研讨的事情。我们的教材中，文学作品所占的比例相当大，但是缺乏一个明确的准则。并且在教学中是以无形中拔高了学生的文学修养为前提的。我们以为只要在教学中对范文进行一番分析就能达到目的了，因而多年来的语文教学往往有一种文学化的教学倾向。文学的创造是要讲很多因素的，我们却忽视了这些因素。西瓜没有拣到，芝麻也丢了。
8.语文与文化体系。语文绝不是单纯的一门学科，文化语言学告诉我们，语言与文化联系密切，它是以广阔的历史文化为深厚的背景的。反之，我们也能从语言中窥测出历史的长久渊源。可惜，语文教材以表面化的思想教育体系取代了语言丰富的文化意义。
夜上海论坛 “文化语言学从一问世就呈现出它令人目不暇接的丰富性：方言与历史人文地理，言语交际中的社会、文化背景和民族心理，语法与汉民族文化心理结构的深层通约性，汉语言史与汉民族文化交融史，古汉字与先民的意识特征，……几乎中国现代语言学的每一个分支都可以打开一个引人入胜的文化视界。”（《语文的阐释》申小龙p612）教材中，有关文化方面的范例只有一二篇知识短文和少数几个练习，没有较为适当的选文。这或许就是当代学生缺乏文化的根源。
夜上海论坛 9.语文与多学科体系。语文的工具性特点最能及时反馈社会科学与自然科学的发展成果。在语文教材中我们却发现并没有一点有关这方面的材料，而高考却无中生有地出很多这一类型的考题。这几年，高考题中这一类考题分值都在10％以上，范围十分广泛。
10.语文与信息语言体系（机器语言、计算机语言）。“电视、传真、复印、录像、激光照排、卫星通信、模式识别、各种语言分析合成仪器、电子计算机等先进技术和设备的出现，更把语言的运用提高到一个新水平。”“随着社会科学、自然科学和工程技术的发展，应用语言学的领域越来越广，已经包括文字创制、语言政策制订、语言疾病治疗、通信技术研究乃至人工智能研究等等。”可是我们的语文教材却对此置若罔闻，视而不见。这无疑是对语文自身科学性的怀疑和否定。
夜上海论坛 11.语言与风格学体系。《文心雕龙·体性》把文章风格分为八种类型“一曰典雅，二曰远奥，三曰精约，四曰显附，五曰繁缛，六曰壮丽，七曰新奇，八曰轻靡。”并且进一步指出：“雅与奇反，奥与显殊，繁与约舛，壮与轻乖”，将风格分成截然不同的两种类型。“由于交际的场合、媒介、对手、目的、内容等的不同，语言的运用也不同，因此，存在着不同的文体。”“语言里最常用的语音、词汇、句法项目是全民共用的，然而，每人在不同的社会、文化环境里对这些项目常须作出不同的选择。”“对于语言中一个项目的运用，有约定俗成的常规，然而，在人们运用的时候，常对常规作或大或小的变异。”直到现在，我们的语文教学对此都还没有任何反应。比如高中教材全文选文140余篇，讲解课文68篇，48位作者，作品风格的单调可见一般。
夜上海论坛 三、出路与思考
1.文章内容信息量太少、运用语言的几率不多
现行的教材是按文章本体的方式编排的，这样的好处是可以全面了解作者的意图；知道作者为设计篇章而付出的辛劳；缺点是夸大了篇章的实用功能；减少了语言本身的规律化的运用机会；增强了学习难度；忽视了语言的操作水平。为此，我们不妨学一学西方一些教材编辑法，把教材编辑为教程的方式，通过大量选文的方式实现信息的集约化处理。比如现今世界上有名的几部英文教材《循序渐进美国英语》、《新概念英语》、《主导英语》等等。首先侧重语言本身的科学规律，表意的功能，其次才考虑它的其他方面，而不是首先把个性化学习的文学色彩放在第一位。
2.文体对比性信息欠缺
夜上海论坛 我国的文体学具有悠久的传统。“文辞以体制为先。”古人就是通过研究分析文体来教人写作的。现代社会的发展为文体的发展提供了更为广阔的空间，当人们已经把文体当作一种“美的创造”时，我们的教材还停留在极为古旧的自以为是的贫乏的说法之中。这实在是一种不相称的事情。为此，在新的语文教材中，我们必须考虑适当增加各种新型实用的文体，以适应学生认知的需要。值得注意的是，现在上海H版等多种版本已从阅读能力方面要求，并不怎么看重三分法，对社会需要的文体样式如报纸、期刊、书信、工具书、书目、读物介绍等设置单元进行专门训练。这无疑为文章读写提供了新的思路。
3.辩证理解缺乏层次
美国沃尔夫认为，语言是思维的塑造者，它决定人们的思维，甚至决定人们对世界的看法。日本的语言学家时枝诚记也说：“语言是思想的表达或理解，思想的表达过程和理解过程本身就是语言。”语言与思维之间的关系是得到公认的。高考对思维能力的测试也无一例外放过，但检诸教材，却不能发现有系统的训练模式。学生能否理解得深刻，还得看老师的教学修养如何，学生的天资有无差错。否则就只能听天由命了。所以我们在设计教材时必须考虑的是怎样把语言的思辨功能加以强调。
4.练习设计无梯度
夜上海论坛 统观我们的练习，很容易发现它的随意性和杂乱性，即使教了多年的老教师也很难找到这其中的内在联系。由于以文章为本体，所以练习就成了附属产品。它表现出以下几个方面明显的不足：
①练习无梯度。高三的文章可以初一读，初一的文章放在高三也不会有太大的问题。与之对应的是，高一的学生做高三的考试题不会在话下，而高三的学生做高一的写作也就同样一回事。初中的语文知识体系是由拼音、字词、标点符号、字典词典到写作，高中的语文知识体系也无一例外。聪明的学生只需要在初中努一把力，上了高中往往就会应付裕如。这样一来即使老师使劲教，也等于做了无用功。
夜上海论坛 ②练习频度低。比较西方一些有名的教材，都十分重视练习的设计，往往为学生配有大量的操作练习题；练习与教材之间差不多50％的比率；并且还十分重视练习的简易性和难度大小，不需要学生另起炉灶，在教材上就可以通过操作来完成，从而得到提高。相反，我们的教材，由于选文侧重文章本体，所以很容易忽视练习在课本中的独特作用。有很多练习就是思考思考，如果要做，就得大动干戈，不是准备笔，就是准备纸，教师还得费心费力使劲改，总之问题一大堆。这样一来，操作不便，工作量增加，学生厌烦，老师也不愿意。
5.其他
语文教学包含着互相包容、互相作用的许多因素。但是，我国当前的语文教学形成了识字—读书—作文章这样一个程序，语文教学被完全孤立起来，“语文教学的研究和发展既是中国文化、教育、科学发展的需要，也是国际关系发展和国际文化发展的需要。使语文教学与教育科学和语言科学的发展更加紧密地结合起来，纳入应用语言学的发展轨道，提高教学效率，是当前语文教学研究的重要内容。”从语用学的角度把握语文教学的本体性质，研究语文教材，看来确实是改革语文教学的一条捷径。
夜上海论坛 [1]中国大百科全书·语言文字[M]。
夜上海论坛 [2]剑桥语言百科全书[M]。
夜上海论坛 [3]孙犁.作家要铸炼语言[M]。
[4]中国大百科全书·语言文字[M].152。
夜上海论坛 [5]剑桥语言百科全书[M].283。
[6]中国大百科全书·语言文字[M]。
[7]中国大百科全书·语言文字[M]。
夜上海论坛 [8]明吴讷.文章辨体序说[M]。
第2篇
关键词：金融抑制；金融深化；金融约束；金融体系
FINANCEEVOLUTIONTHEORETICSANDOURFINANCIALSYSTEMSREFORMATION
夜上海论坛 CHENLiu_qin
夜上海论坛 (TianjinEconomic&DevelopmentResearchInstitute,Tianjin300202,China)
夜上海论坛 Abstract:Thispaperanalyzesfinancecontrolanditslocalization,financedeepenanditsdisfigurementinherently,financerestrainanditstropismonthepolicy,putforwardthatourfinancialsystemsreformationshouldconfirmthefinancedeepenasanultimategoalofthereformation,takethefinancerestrainasanessentialmeasure,andharmonizetheconnectionbetweencurrencyfinanceandeconomicdevelopment.
夜上海论坛 Keywords:Financecontrol;Financedeepen;Financerestrain;Financialsystem;
夜上海论坛 一、金融抑制及其局限性
夜上海论坛 金融抑制，是指中央银行或货币管理当局对各种金融机构的市场准入、市场经营流程和市场退出按照法律和货币政策实施严格管理，通过行政手段严格控制各金融机构设置和其资金运营的方式、方向、结构及空间布局。金融抑制可以促使银行等金融企业谨慎运作，控制经营风险，确保银行的安全性、流动性和清偿力，能促进银行体系的稳健发展和市场竞争机制良好运作，在银行业的稳定和效率之间寻求最佳平衡点；当出现金融风波，甚至金融危机时，可尽可能以最小的代价保持银行业等金融企业的稳定。
但随着金融国际化，自由化和国际金融电子化技术迅速发展和金融创新，金融抑制难度不断增大，抑制成本激增，在金融领域造成“非市场性风险”，其具体表现为：1、扭曲了金融资源的价格，造成虚假供求关系。金融抑制的最主要特征就是实际利率（存、贷款利率）被压得过低，不能真实反映资金的稀缺程度和供求状况。其表现为政府对公营部门强制性低息信贷以及外汇市场的外汇管制等。对银行体系规定过高的准备金率和流动性比率也是价格扭曲的一种形式2、导致金融市场发育不健全，损伤市场对金融资源的配置效率。金融抑制是以人为的力量替代市场力量，其直接成本是各项管理费用，间接成本是阻断市场力量的资源配置作用而产生的对银行等金融企业效率的破坏，同时，金融业务易被少数国有金融机构所垄断，缺乏竞争，金融效率低下。3、导致市场分割。市场分割首先表现为金融抑制经济中金融体系的“二元”状态：一方是遍布全国的国有银行和拥有现代化管理与技术的外国银行的分支网络，组成了一个有限的，但却是有组织的金融市场；另一方则是传统的、落后的、小规模的非正式金融组织，如钱庄、地下金融市场等。其次表现为与“二元”体系相关或不相关的资金流向的“二元”状态：有组织的金融机构遵循政府制定的低贷利率，将资金贷给公营部门及少数大企业，而大量小企业及住户则被排斥在有组织的金融市场之外，只能以较高的利率从非正式金融机构获得所需的贷款。另外，金融抑制还导致政府不适当的资金投向干预而累积大量的金融风险。
可见，金融抑制是“通过扭曲包括利率和汇率在内的金融资产的价格，再加上其他手段，这种战略会缩小或压低相对于非金融部门的金融体系的实际规模或实际增长率。”金融抑制政策主张以金融管制代替金融市场机制，其结果自然难免导致金融体系整体功能的滞后甚至丧失。
二、金融深化及其内在缺陷性
夜上海论坛 1973年美国斯坦福大学经济学教授罗纳德·麦金农出版了《经济发展中的贸易与资本》一书，其同事爱德华·肖也于同年出版了《经济发展中的金融深化》一书。两人都以发展中国家的货币金融问题作为研究对象，从一个全新的角度对金融与经济进行了开创性研究，提出了金融深化理论。他们首次指出发展中国家经济落后的症结在于金融抑制，深刻地分析了如何在发展中国家建立一个以金融促进经济发展的金融体制，即实现金融深化，开创了金融深化理论的先河。金融深化理论主要针对当时发展中国家实行的金融抑制政策，如对利率和信贷实行管制等提出批评，力主推行金融深化战略，以金融自由化为目标放松或解除不必要的管制，开放金融市场，实现金融市场经营主体多元化以及货币价格(利率)市场化，使利率真实反映市场上资金的供求变化，由市场机制决定生产资金的供求变化和流向，刺激社会储蓄总供给水平的提高，从而便利资本的筹集和流动，有效地解决资本的合理配置问题，提高投资效益，促进经济发展。由此可见，金融深化理论为发展中国家促进资本形成，带动经济发展提供了一个全新的视角和思路。它既弥补一般货币理论忽略发展中国家货币特征的缺陷，又克服了传统发展理论忽略货币金融因素的不足，突出强调了金融体制和金融政策在经济发展中的核心地位，进而为发展中国家制定货币金融政策，推行货币金融改革提供了理论依据。这一理论及政策建议得到世界银行与国际货币基金组织的积极支持和推广，同时也得到了许多发展中国家的赞赏，对20世纪70年代以来广大发展中国家的金融体制改革产生了深远的影响。
透过传统的金融深化理论，我们可以发现金融深化暗含这样一个假设：金融市场是完全竞争的，市场中的信息是完善和公开的，并存在一个竞争完全不受任何阻碍和干扰的市场结构，且市场中的主体是理性的。但现实经济使得金融深化理论假设存在着缺陷，主要表现为：1、现实的金融市场存在不完全性和昂贵的信息搜寻成本。特别是发展中国家普遍存在信息不完全问题，发展中国家的金融市场面临两大约束，一是利率限制导致的利率约束，一是信息不完全导致的信息约束。金融深化理论只重视前者，而忽视后者。由于信息约束，放任金融市场自由化会造成多方面的市场失灵，导致金融体系动荡。2、金融市场发展滞后对金融自由化存在制约。金融市场的落后是政府过度管制的原因，而过度管制又导致金融市场的更加落后。忽视市场落后，取消政府管制，就会带来市场混乱。金融深化理论主要研究和强调的是后者，忽视前者对放松政府管制，即金融深化过程的制约。超越或滞后金融市场发展的金融自由化都会给金融市场带来混乱和不稳定。3、金融深化使得国际流动资本对开放资本项目国家货币的投机更加容易，使小国经济或落后经济容易出现经常性的波动，它不仅没有起到稳定器的作用，相反任何促使经济增长的努力都被非正常的波动所侵蚀，这些国家为了经济的稳定，不得不采取适当的官职措施或非完全的金融深化措施。4、金融深化理论对于发展中国家很不适应。金融深化理论表面上研究的是发展中国家的金融问题，提出的政策主张应该适用于发展中国家的金融改革，但他们的研究对象是以私有制基础的完善的市场经济，实际上适用于发达资本主义国家。金融深化理论的政策主张和目标对于小国或经济落后国家而言并非是美好的。东南亚金融危机的爆发就是明证。
三、金融约束及其政策取向
夜上海论坛 进入90年代，信息经济学的成就被广泛应用到各个领域，尤其是应用到政府行为的分析中。但很多经济学家分析了在信息不完全的前提下金融领域的“道德风险”、“逆向选择”等问题，托马斯·赫尔曼、凯文·穆尔多克、约瑟夫·斯蒂格利茨等人于1996年在麦金农和肖的金融深化理论基础上，提出了金融约束论，认为政府对金融部门选择性地干预有助于而不是阻碍了金融深化，提出经济落后、金融程度较低的发展中国家应实行金融约束政策，在一定的前提下（宏观经济稳定，通货膨胀率低并且可以预测的，正的实际利率），通过对存贷款利率加以控制、对市场准入及竞争加以限制以及对资产替代加以限制等措施，来为金融部门和生产部门创造租金，并提高金融体系运行的效率。本人认为它对我国制定金融政策同样具有参考价值。
金融约束是一种选择性政策干预政策，政府金融政策制定的目的是在金融部门和生产部门创造租金机会，刺激金融部门和生产部门的发展，并促进金融深化。金融约束是与金融抑制截然不同的政策。金融约束的前提条件是稳定的宏观环境、较低的通货膨胀率、正的实际利率。最关键的是金融抑制是政府从金融部门攫取租金，而“金融约束的本质是政府通过一系列的金融政策在民间部门创造租金机会，而不是直接向民间部门提供补贴。”
租金创造并不一定要靠利率限制来达到，政府也可以采用金融准入政策、定向信贷和政府直接干预等创造租金，只要政府使银行和企业获得了超过竞争性市场所能得到的收益而政府并不瓜分利益，这就可以说政府为它们创造了租金。通过创造经济租金，使银行和企业股本增加，从而产生激励作用，增加社会利益。
夜上海论坛 金融约束的政策取向主要体现在以下几方面：
1、政府应控制存贷款利率。即将存款利率控制在一个较低的水平上（但要保证实际存款利率为正值），减低银行成本，创造增加其“特许权价值”的租金机会，减少银行的道德风险，激励其长期经营。只要存款利率控制适度，则金融约束是有好处的；如果控制力度过大，资源配置将受到扭曲，金融约束将会蜕变为金融抑制。只要干预程度较轻，金融约束就会与经济增长正相关。
2、严格的市场准入限制政策。严格的市场准入政策并不等于禁止一切的进入，而是指新的进入者不能侵占市场先入者的租金机会，如果没有市场准入的限制政策，银行数目的增加将使资金市场竞争加剧，租金下降，激烈的无序金融竞争会造成社会资源浪费，甚至还可以导致银行倒闭，危及金融体系的稳定。为保护这种租金不至于消散，一个重要的保护手段就是限制进入者的进入，以维持一个暂时的垄断性存款市场，对现有存款市场的少数进入者进行专属保护。严格的市场准入政策可提高金融体系的安全性，对整个社会经济具有重要的外部效应。
夜上海论坛 3、限制资产替代性政策。即限制居民将正式金融部门中的存款化为其他资产，如证券、国外资产、非银行部门存款和实物资产等。金融约束论认为发展中国家证券市场尚不规范，非正式银行部门的制度结构薄弱，存款若从正式银行竞争流向非正式银行部门会减低资金使用效率，也不利于正式银行部门的发展。而资金若由居民部门移向国外，则会减少国内资金的供应，扩大国内资金的缺口，对国内经济尤为不利。
夜上海论坛 金融约束是发展中国家从金融压抑状态走向金融自由化过程中的一个过渡性政策，它针对发展中国家在经济转轨过程中存在的信息不畅、金融监管不力的状态，发挥政府在市场“失灵”下的作用，因此并不是与金融深化完全对立的政策，相反是金融深化理论的丰富与发展。
夜上海论坛 四、我国金融体系改革的思考
目前，金融体系的最具有代表性的特征是金融体系的混合性，即政府限制行为与市场行为并存，管制价格与市场价格并存。随着中国经济市场化改革的进程，政府管制逐渐放松，相对独立的货币金融在国民经济中的地位和作用日益显著，成为影响中国经济运行的重要因素之一。因此，从上面对有关金融理论的初步分析，我们至少可以考虑：
夜上海论坛 1、确定金融深化是我国金融体系改革的终极目标。
前面分析到，金融深化理论与实际金融有着明显的差异，传统的金融深化理论亦存在其内在缺陷性，但这并不构成金融深化的客观需要，尽管自亚洲金融危机后，亚洲各国及欧美的一部分学者对金融深化产生了怀疑，认为全球金融体系的不完善和各国金融发展的明显差异使得金融深化在实施过程中必然会带来全球性的金融混乱和不和谐。但我们应该认识到：（1）从自由化的进程来看，在政府对贸易和金融的管制放松后，世界经济和各国的经济都发生了巨大的变化，总体上保持了经济的增长，金融对经济增长的贡献加大，表明自由化的收益是大于其所付出的代价。（2）东南亚金融危机重要原因是危机各国不可持续的宏观经济政策和不适当的金融深化措施导致的。实施金融深化的国家常常把放松金融管制等同于放松金融监管或放开不管，过分地追求金融深化是对经济增长的促进作用，而忽视了经济可持续增长所必须的协调的金融因素，忽视完全金融深化所必须具备的内在制度刚性要求。比如，要进行利率市场化改革就必须先有或者同步进行金融体系市场化或完善化，这是金融深化论一个很重要的前提。
夜上海论坛 因而，我们应客观的对待金融深化理论与实践，绝不能因一些发展中国家在推行金融深化进程中发生了金融危机，就认为金融深化与金融危机二者之间有某种必然的因果关系。实践证明，有效、合理的金融深化实践会提高经济发展的绩效，还可以提高一个国家抵御金融风险的能力。一些发展中国家之所以在金融深化的进程中发生了金融危机，其根本原因在于选择了过于激进、超前的金融深化战略。我国在实施金融体制改革时，不能把麦金农和肖的“金融深化”理论，简单的理解为完全取消政府干预的金融自由化，应在放松管制的同时关注市场的落后对放松管制的制约作用，注重金融深化的渐进性、层次性和持续性，“金融深化是伴随着整体经济改革发展的一个渐进过程，金融深化的政策措施应根据经济发展的成熟程度和经济运行的内在逻辑做出合理的时序选择和安排，分阶段和有计划地进行。”在推进金融深化的过程中，要结合本国金融改革的现实条件和制度风险，加强对金融市场和金融机构的监管，逐步建立与经济可持续发展相协调的金融体系。
2、金融约束成为我国金融体系改革的必要手段。
夜上海论坛 考虑到我国目前金融体系中累积了大量的金融风险，因此在改革进程中，我们应客观的评价和估计金融深化和金融抑制所可能带来的长期性风险，本着市场配置资源的原则，结合我国金融体系的实际情况，在经济转轨时期采取必要的金融管制与金融深化相结合的改革方略是显示可行的。
除了解决政府需不需干预经济和金融活动的问题，我国还需要解决如何把握干预力度，避免信息不对称的道德风险和逆向选择的问题。美国经济学家克鲁格曼1997年就曾指出，政府的不当干预才是造成东南亚金融危机的本质原因：在危机中资产价值的猛跌使很多金融中介机构破产，从而暴露出金融机构在金融活动中的破坏作用；而金融中介机构的借贷活动与资产价值之间存在着一种政治经济动力关系，政府对金融中介机构或明或暗提供的债务担保，是造成金融中介机构进行道德风险和逆向选择的根本原因。金融约束论从信息和激励的角度，抓住了解决经济金融问题的两个基本点，一方面政府应创造条件使决策者掌握信息，或让有信息能力的行为人成为决策者；另一方面政府可利用自身掌握和拥有的信息能力，为金融中介机构创造持久有效经营的激励机制。当然政府的职责不是直接提供担保和保护，而是促进金融体系市场约束机制发挥作用，积极促进信息的传播，增加市场上可供信息的公开化，并充分发挥掌握内部信息的金融机构和民间组织的优势，而非越俎代庖，过多干预，避免金融约束政策蜕变为纯粹的金融干预政策，严格的金融约束政策与金融抑制可能只相差须臾。“金融约束应该是一种动态的政策制度，应随着经济的发展和向更具竞争性的金融市场这一大方向的迈进而进行调整。它不是自由放任和政府干预之间静态的政策权衡，与此相关的问题是金融市场发展的合理顺序。”
夜上海论坛 在金融约束政策框架下，政府的作用既不是“亲善市场论”强调的政府只能促进市场建设，不应干预金融经济；也不是“国家推动发展论”所要求的政府为了弥补市场失灵，必须始终强力干预金融经济；而应是“市场增进论”的观点，即政府的职能是促进民间部门的协调功能，发挥政府进行选择性控制的补充，避免产生不利于社会大众的道德危害，使我国在向市场经济转轨过程中稳步实现真正的金融深化。
夜上海论坛 另外，我国进行金融体系改革的过程中，也必须要协调货币金融与经济发展之间的关系。目前，我国“经济货币化”趋势有所增强，货币金融对经济的支持强度与日增强，广义货币（M2）占国内生产总值（GDP）的比重上升到130%左右，都充分说明货币金融在经济中的广度和深度都有质的变化。货币金融在经济中的地位和影响逐步加大。随着我国开放程度的深化，外部的冲击已经开始影响本国货币金融政策的有效性，影响本国经济的内部均衡和外部均衡，这说明开放经济中，货币金融政策一经济发展有相当强的关联。因此，在充分考虑世界经济发展的趋势的基础上，制定与我国经济发展目标相协调的货币金融政策，避免金融业脱离经济发展的需要而独自繁衍。
参考文献：
[1]爱德华·肖：《经济发展中的金融深化》[M]，中国社会科学出版社，1989年版。
[2]雷蒙德·W·戈德史密斯：《金融结构与金融发展》[M]，上海三联书店、上海人民出版社，1995年版，
[3]谈儒勇：《金融发展理论与中国金融发展》[M]，中国经济出版社，2000年版；
夜上海论坛 [4]郑泽华等：《金融抑制、金融自由化与中国的金融改革》[J]，《西南金融》，2000年第4期。
[5]王松奇：《金融学》[M]，中国金融出版社，2000年版。
第3篇
(一)知识管理对区域创新体系的作用
知识经济时代，创新系统呈现出区域创新主体要素集聚的特征。通过自主创新和加强知识产权保护而提升区域创新能力成为支撑地区经济增长的关键性要素。首先，知识管理有利于提高区域内部企业技术创新能力。技术创新过程是隐性知识再现的过程，技术创新过程中知识管理体现在知识的有序化、反馈的监控和保持竞争优势等3个主要方面。加强企业知识管理，并通过创新实现企业的可持续发展，保持竞争优势。其次，知识管理强化区域创新体系中知识链接。通过对知识在流动过程中有效引导、反馈，可以提高知识吸收和应用能力来优化创新过程，有利于创新主体增强知识创造能力，提高“知识溢出”效应。政府通过及时获得最新科技资源，强化区域创新体系知识链接。第三，知识管理有利于区域创新能力和竞争优势的提高。大量研究表明，创新过程中知识的存量与分布、知识流动的规模和效率、知识收集与处理能力都直接影响着区域创新体系的结构和运行效率。区域创新体系的运行效率还取决于知识配置力(KnowledgeDistributionPower)，即一个系统向创新者及时提供渠道，使其获得相关知识配置的能力。系统的知识配置力比知识生产更为重要，区域创新体系的知识配置力影响创新者获得知识的速度以及社会资源浪费的程度，进而影响到系统的创新绩效和创新能力，影响到知识在各创新组织之间的配置，从而最终提高区域的创新能力和创新优势。
(二)基于知识管理的区域创新体系运行机制分析
夜上海论坛 大学、企业、科研机构是区域创新体系的3个基本要素，它们以知识流动和配置作为纽带而组成一个整体。一般来说，知识管理包括知识创造、知识共享和知识应用3个基本阶段。科研机构和大学是企业技术创新的重要知识源，企业同样是科研机构和大学知识创新的信息源。政府是区域创新的宏观管理者，为创新主体的知识创新提供良好的创新环境和基础设施。区域创新体系中知识管理是以知识的创造为起点，以知识共享为传播方式，同时以知识应用为目的。知识创造是知识管理的起点，通过技术知识市场向创新组织提供原材料;知识共享是促进区域创新的重要过程，也是知识应用的必经阶段;技术知识市场是知识应用的交易平台，是运用区域创新体系创新要素进行创新的必要手段。
二、基于知识管理三阶段的区域创新体系的运行机制
(一)知识创造阶段的运行机制
区域创新体系的知识包括显性知识和隐性知识，其中隐性知识是知识创新的前提。在区域创新体系中，创新主体在知识创新以及使知识的载体————科研成果进行转让或产品进行销售过程中，会发生知识外溢现象，从而创造出新知识。组织知识创造过程涉及组织内部员工与企业团队层次的互动，最终形成区域层次的知识互动与反馈。对于区域创新体系而言，知识在个体层次组织层次和区域层次被创造出来，在各个层次都存在隐性知识和显性知识的相互转化，存在知识创造的螺旋。区域创新体系的知识包括个体、组织与区域3个层次。个体层次的创新主要体现在个人知识的增加、个人新思想的出现以及个人发明或技术改造，创新个体是知识创造的来源。组织层次的知识包括已经形成文字的显性知识，也包括存在个体之中的隐性知识。随着组织个体知识不断积累，知识增加到组织知识库当中。创新组织的知识创造行为一旦导致知识溢出效应，组织的知识就会扩充到其他创新主体之中。知识创造以区域形式表现出来，形成以多个创新组织知识库为基础的区域知识库。区域知识库是一种整合性、结构优化的知识库，使得区域内任何创新组织都可以共享区域层次的知识库资源。因此，区域创新体系知识创造机制是一个螺旋式上升的过程。它不仅增加了社会知识量，同时也是区域持续创新的根本。
(二)知识共享阶段的运行机制
区域创新系统各要素之间的相互联系与互动是知识共享的基本途径，创新主体能够通过这种共享机制来获得创新所需知识。区域创新体系的知识共享机制包括开放的信息交流机制、互动的学习机制以及基于效益的激励机制3个方面。其中，组织之间通过区域知识库、网络等技术来交流，使区域创新体系中创新组织之间的知识交流机制化，它是实现知识共享的前提和基础;组织间的互动学习是区域层面的学习，可以通过组织之间的知识合作，或者是科研院所的科研成果向企业的转移等等;区域知识共享的效益来自于各创新组织最大程度利用知识所获得的价值，企业通过知识共享获得重要创新资源，科研院所通过知识与信息共享了解企业技术创新需求，政府通过知识共享有针对性地协调区域创新的发展。组织之间的知识共享既包括个人与个人之间的知识交流和分享，也包括组织与组织之间的知识传播与应用。区域创新体系的主要功能是推动区域内知识传播与知识共享，在此，本课题构建区域创新体系的知识共享机制。
夜上海论坛 (三)知识应用阶段的运行机制
夜上海论坛 知识作为生产要素意味着以一种价值的载体进行交易和扩散，也就意味着创新知识可以作为一种商品来参与市场交易，从而发挥知识在创新中的最大价值。区域知识应用机制保证创新知识在区域创新主体之间自由转移。其中，政府制定有利于区域知识应用、技术转让的相关政策;企业是区域创新体系知识的使用者，也是知识的主要“购买者”，从相关知识的“供应者”处购买知识。下面分析知识市场的构成要素。
1．“知识购买者”、“知识出售者”与“中介组织”“知识购买者”通常是对知识存在需求的企业、组织或个人，它们从其他创新主体那里购买知识寻求能够解决问题的办法;“知识出售者”是区域创新体系中所有创新主体，它们需要通过知识资本的共享与交易来获得收益，这主要包括大学和科研机构、企业等等“;中介组织”是连接“知识购买者”和“知识出售者”之间的桥梁和纽带，例如专利事务所、审计事务所、法律咨询机构、知识产权咨询机构等，可以扩大知识的流通范围，促进创新知识的流动速度。
2．知识库知识库作为区域创新体系中创新知识汇集和积累的场所，以充实知识市场的知识交易量。同时，它也是一种有效的市场微弱信号收集机制，作为创新组织来说是一种创新刺激因素，促使创新组织能做出有效的、及时的决策行为。
